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To fully understand a ‘Stocks and Shares Self Select ISA’, we should first talk about a ‘Stocks and Shares ISA’. This is a tax-efficient investment account that allows you to put your money into a range of investments. So instead of putting your money into a cash ISA and earning minimal interest, you could put your money into a wide variety of investments including individual shares, investment funds and investment trusts. You could also place them in Government or Corporate bonds.
In jedem Geschäftsjahr (vom 6. April 2021 bis zum 5. April 2022) verfügen Sie über einen Freibetrag von 20.000 £ auf dem Konto, der von der Kapitalertragssteuer befreit ist. Natürlich besteht bei dieser Art von ISA ein gewisses Risiko, da Ihre Investitionen steigen und fallen können. Allerdings ist die Volatilität kein Grund zur Sorge, sondern sollte positiv sein, da sie den Anlegern unglaubliche Chancen bietet.
Some banks do offer a ‘Stocks and Shares ISA’ where they invest your money for you. Unfortunately, using this strategy, account holders are lucky to see 3% a year. We want to be seeing much, much more of a return on our investments, even going as far to say 3% a month!
Mit einem „Stocks and Shares Self-Select ISA“ haben Sie die Kontrolle darüber, welche Investitionen Sie tätigen und welche Strategie Sie anwenden möchten. Diese ISAs dienen nur der Ausführung, was bedeutet, dass Sie für die Investitionen, in die Sie investieren, und deren Verwaltung verantwortlich sind.
Make sure you do your own research and find the right strategy for you and your investments. It is imperative to always have a strategy with rules if you want to see profitable results. With the right strategies, by investing even a hundred pounds in an investment with upside potential you could see game-changing results.
Self-Select ISAs allow you to plan your portfolio and strategies better by consolidating your past ISAs in one place. Another plus of a Self-Select ISA is you are not restricted to UK investments. If the settlement is possible in the London Stock Exchange’s electronic settlement system ‘Crest’ then many providers will be able to facilitate this. If you want to enter foreign investments, ensure this is possible before taking out your ISA.
It is, of course, important to check all details on the provider’s website to see what services are available and the charges applicable to you before deciding. Charges that could be incurred are:
- Jahresgebühren – you will find that most providers will take a percentage charge subject to a minimum and maximum fee. The larger your portfolio with several ISAs can mean you are eligible for the cheapest deal with flat fees.
- Handelsgebühren – Depending on whether the deal is conducted over the phone or internet dictates the ‘dealing charge’. Deals over the internet are normally the cheapest and you will be charged a flat fee. It is worth checking if the provider has any special deals for frequent traders to minimize these costs. The costs can range from £2.50 – £35.
- Ausstiegskosten – Make sure to check how much it would cost to transfer your investments to another provider. In the majority of cases, you are charged between £10-£15 per plus an extra fee per holding for closing the account which can be capped.
Es ist wichtig, sich über die Arten von ISAs im Klaren zu sein, die Ihnen zur Verfügung stehen, insbesondere über Self-Select ISA, da Sie damit die Freiheit haben, zu entscheiden, wie Sie Ihre Investitionen verwalten. Dies wiederum ermöglicht es Ihnen, die Kontrolle über Ihre Gewinne zu behalten und Ihre Kapitalrendite über die 3% pro Jahr hinaus zu steigern, die Sie erhalten würden, wenn die Abwicklung durch eine Bank erfolgen würde.
Wie immer das Wichtigste Bevor man sich finanziell auf etwas einlässt, ist FORSCHUNG. Schauen Sie sich alle verfügbaren Anbieter an, um sicherzustellen, dass sie Ihnen die richtigen Dienstleistungen anbieten. Je mehr Sie recherchieren, desto geringer sind die späteren Gebühren.
